Un accompagnement patrimonial qui vous ressemble

Conseil aux particuliers

Poser les bonnes questions aujourd’hui, c’est assurer votre tranquillité demain.

Nos conseils, pensés pour vous

Avant toute recommandation, nous prenons le temps de vous connaître.
Comprendre votre parcours, vos projets, votre rapport à l’argent et l’environnement dans lequel vous évoluez est essentiel.
C’est à travers cet échange sincère que nous pourrons, ensemble, définir des objectifs clairs et bâtir une stratégie financière qui vous ressemble.

Un premier échange vous est offert, sans engagement.

Revenus complémentaires

Fiscalité

Transmission

Retraite

Immobilier

Investissements responsables

Les étapes de votre accompagnement

Etape 1

Découverte de vos objectifs et bilan patrimonial

(Offert et sans engagement)

Etape 2

Présentation des solutions

(Offert et sans engagement)

Etape 3

Mise en place des solutions

auprès de partenaires haut de gamme

Etape 4

Suivi et accompagnement

Tout le long de votre vie
Bilan annuel

Questions Courantes

Il n’y a pas de montant minimum pour commencer. Ce qui compte, c’est d’adapter les solutions à votre situation. Il est tout à fait possible d’investir avec quelques dizaines ou centaines d’euros par mois, en posant dès maintenant les bases d’un patrimoine solide.

Oui, bien sûr. Il existe des solutions d’investissement sécurisées ou peu volatiles, comme les fonds en euros de l’assurance-vie, ou des placements diversifiés avec un profil prudent. L’objectif est toujours de trouver un équilibre entre sécurité, performance et sérénité.

Anticiper, c’est commencer à épargner intelligemment et à se poser les bonnes questions : quel budget viser ? Quel apport prévoir ? Quels leviers utiliser pour renforcer son dossier bancaire ? Je vous accompagne pour construire un plan d’épargne cohérent avec votre projet et pour faire les bons choix au bon moment.

Oui, et c’est même un avantage. En commençant tôt, vous avez plus de temps pour constituer un capital avec moins d’efforts. Il existe des solutions souples, comme le PER, qui permettent d’épargner à votre rythme tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. C’est un moyen de vous offrir plus de liberté plus tard.

Il n’y a pas d’âge “idéal”, mais il est toujours utile d’y réfléchir tôt. Il peut s’agir de désigner un bénéficiaire sur une assurance-vie, de rédiger un testament, ou simplement de s’assurer que votre patrimoine est bien structuré. Cela permet de préserver vos proches, quelle que soit la situation.

Certains placements permettent de réduire votre impôt sur le revenu ou d’adoucir la fiscalité de vos gains : PER, assurance-vie, PEA, investissements immobiliers (Pinel, LMNP…), ou encore certains fonds solidaires ou PME. L’essentiel est de choisir ceux qui correspondent à vos objectifs et votre horizon.

Oui, bien sûr. Mon rôle est aussi de vous aider à mieux comprendre votre situation fiscale et à identifier les pistes d’optimisation possibles. Cela passe souvent par des explications claires et concrètes, loin du jargon, pour que vous vous sentiez plus à l’aise et autonome.

Pas du tout. La gestion de patrimoine s’adresse à toutes celles et ceux qui veulent prendre soin de leur avenir. Ce n’est pas une question de fortune, mais d’organisation, de clarté et de bons choix au bon moment. Que vous commenciez à épargner ou que vous ayez déjà un patrimoine, vous êtes le bienvenu.

Avez-vous des questions ?